Un applicativo di gestione anagrafica fondi non è più un semplice strumento operativo, ma rappresenta la spina dorsale strategica per qualsiasi istituto finanziario che voglia competere nell’attuale panorama normativo e tecnologico. L’importanza di adottare una soluzione dedicata risiede nella capacità di trasformare i processi di back-office, spesso lenti e complessi, in un motore di efficienza e compliance.
I vantaggi sono molteplici e quantificabili: si stima che le inefficienze dovute a sistemi datati e alla gestione manuale dei dati anagrafici possano costare alle grandi istituzioni finanziarie fino al 15% in più dei costi operativi totali. Al contrario, l’implementazione di un applicativo di gestione anagrafica fondi moderno basato su microservizi può portare a una riduzione dei tempi di onboarding e gestione del fondo, grazie all’automazione e alla minimizzazione degli errori di data entry.
L’assenza di un sistema centralizzato e robusto espone inoltre a rischi di non conformità che, in base alle direttive MiFID II o UCITS, possono tradursi in sanzioni che superano il milione di euro. La necessità, quindi, non è solo di risparmiare tempo e denaro, ma di garantire un ambiente normativo sicuro e trasparente, essenziale per la fiducia degli investitori e la stabilità operativa.
La sfida: perché l’applicativo di gestione anagrafica fondi è cruciale
Il progetto “Nuova Anagrafe Fondi”, sviluppato per un primario istituto bancario, è nato dall’esigenza di superare criticità storiche che compromettevano l’efficienza e la sicurezza dei dati. Il progetto doveva quindi essere in grado di garantire conformità normativa, tracciabilità dei dati e maggiore efficienza operativa.
I punti critici del vecchio sistema
Il cliente necessitava di un nuovo applicativo di gestione anagrafica fondi poichè affrontava un ecosistema di gestione dei fondi obsoleto, caratterizzato da problemi sistemici:
- Sistemi soggetti ad anomalie di regressione: La gestione dei dati anagrafici era concentrata in un’unica base dati monolitica, rendendo ogni modifica complessa e ad alto rischio di impatti indesiderati e regressioni su altri segmenti applicativi.
- Flussi operativi inefficienti: I processi interni erano macchinosi, con passaggi manuali che si traducevano in tempi operativi elevati e un aumento del TCO (Total Cost of Ownership).
- Rischio di non conformità normativa: La frammentazione e la scarsa tracciabilità dei dati rendevano difficoltosa la gestione dei requisiti regolamentari in continua evoluzione.
- Esperienza utente obsoleta (UI/UX): L’interfaccia utente datata non era compatibile con i browser moderni e offriva una User Experience (UX) che rallentava gli operatori, limitandone l’autonomia.
L’Importanza della trasformazione digitale
Per superare queste sfide, il cliente necessitava di una piattaforma innovativa, un applicativo di gestione anagrafica fondi che introducesse un modello architetturale moderno, capace di garantire non solo l’affidabilità ma anche la manutenibilità e la scalabilità futura.
Leggi l’articolo Rischio operativo nelle banche: cos’è e come gestirlo con l’AI
Obiettivi e soluzione: il progetto “Nuova Anagrafe Fondi”
In Go Up Consulting abbiamo definito un set di obiettivi mirati insieme al cliente, volti a trasformare radicalmente la gestione anagrafica del cliente attraverso l’adozione di un nuovo applicativo di gestione anagrafica fondi.
Il cuore della soluzione risiede nella modernizzazione dell’architettura e nella qualità dei dati ed il progetto si è sviluppato come segue:
- Suddivisione e qualità dei dati: Creare diversi microservizi per la gestione delle anagrafiche dei fondi, con controlli di coerenza e validazione.
- Compliance e tracciabilità: Garantire la piena conformità normativa e la disponibilità di un audit trail completo.
- Usabilità e autonomia: Fornire interfacce intuitive per permettere agli operatori di lavorare in autonomia e con maggiore rapidità.
- Scalabilità: Progettare un sistema modulare, pronto a integrarsi con altre applicazioni e a evolversi nel tempo.
Fasi del processo di sviluppo
Il percorso per lo sviluppo del nuovo applicativo di gestione anagrafica fondi è stato scandito dalle seguenti fasi:
- Analisi iniziale: Raccolta dei requisiti e mappatura dei processi esistenti.
- Progettazione: Definizione dell’architettura modulare e del modello dati.
- Sviluppo: Realizzazione delle funzionalità chiave per la gestione e il controllo delle anagrafiche.
- Testing e ottimizzazione: Validazione su scenari reali e simulazioni di compliance.
- Rilascio e formazione: Avvio in produzione e training agli utenti finali.
Il successo del progetto è derivato da un processo di sviluppo metodico e da una stretta collaborazione con il cliente attraverso Workshop periodici, sessioni di feedback e prototipi incrementali che hanno garantito un allineamento costante con le esigenze del cliente e la massima aderenza ai processi interni.
Le tecnologie al servizio dell’applicativo di gestione anagrafica fondi
L’architettura ha sfruttato tecnologie all’avanguardia per garantire performance e usabilità:
- Frontend (UI/UX): Dart e Flutter per un’applicazione user friendly, responsive e utilizzabile sia su workstation che su smartphone.
- Backend e Servizi: C# per la logica di business e l’erogazione dei microservizi, assicurando performance elevate.
- Base Dati: Oracle per la gestione sicura e performante dei volumi elevati di dati anagrafici dei fondi.
Impatto e risultati tangibili
Il nuovo applicativo di gestione anagrafica fondi ha prodotto risultati che hanno superato le aspettative iniziali, trasformando il modo di operare dell’istituto bancario.
Vantaggi operativi e normativi
I risultati tangibili ottenuti includono:
| Risultato | Descrizione |
| Migliore Qualità dei Dati | Eliminazione di incoerenze e ridondanze, con porzioni di codice isolate e più robuste agli interventi. |
| Riduzione dei Tempi Operativi | Processi automatizzati e rapidi, grazie al significativo miglioramento della UI/UX. |
| Compliance Garantita | Piena aderenza ai requisiti normativi di settore e disponibilità di un audit trail completo. |
| Scalabilità e Flessibilità | La nuova architettura a microservizi supporta l’integrazione di nuove funzionalità con un impatto minimo sull’operatività corrente. |
| Trasparenza e Controllo | Maggiore monitoraggio dei processi e chiarezza nelle operazioni. |
Il feedback del cliente
Il cliente ha confermato che il progetto non solo ha risolto criticità storiche legate alla gestione del legacy system, ma ha anche stabilito un modello infrastrutturale solido e innovativo. Questo nuovo modello architetturale verrà adottato come best practice per i futuri progetti di collaborazione, posizionando la banca all’avanguardia nel settore.
Go Up Consulting ha dimostrato come l’adozione di un applicativo di gestione anagrafica fondi moderno e strategico sia un investimento fondamentale per l’efficienza, la sicurezza e la capacità di adattamento in un mercato finanziario in costante evoluzione.